Forex'te işlem yapmak için döviz çiftlerinin nasıl fiyatlandığını öğrenir, yetkilendirmesini kontrol ettiğiniz bir aracı kurum seçer, forex demo hesabında pratik yapar ve herhangi bir emir girmeden önce riskinizi sabitleyen basit bir plan yazarsınız. Aşağıdaki adımlar bu sırayı izler ve uydurma rakamlarla hazırlanmış bir EUR/USD örneği içerir. Hiçbiri büyük bir hesap gerektirmez, ancak gerçek paraya geçmeden önce sabır gerektirir.
Forex Ticaretinin Nasıl Çalıştığını Anlayın
Forex, yani yabancı para piyasası (foreign exchange), bir para biriminin başka bir para birimiyle takas edildiği piyasadır. Forex ticareti temelleri rehberinin de açıkladığı gibi, her işlem aynı anda bir para birimini alır ve diğerini satar; trader bu kurun yükseleceğini ya da düşeceğini tahmin ederek spekülasyon yapar.
İki çok farklı şey aynı adı taşır. Tatil için ringgit bozdurup dolar almak bir döviz değişimidir: aldığınız paranın sahibi olursunuz. Yeni başlayanlar için forex ticareti ise genellikle kaldıraçlı bir sözleşme anlamına gelir; para birimini elinizde tutmazsınız, yalnızca fiyat değişiminden kazanır veya kaybedersiniz. Aracı kuruma bağlı olarak bu sözleşme spot forex pozisyonu, CFD (fark sözleşmesi) ya da başka bir ürün olabilir ve her birinin kendi maliyetleri ve kuralları vardır. Önce tam olarak hangi enstrümanla işlem yapacağınızı ve hangi kurumun şartlarına tabi olacağınızı öğrenin.
Bir Döviz Çiftini Okuyun
Para birimleri çiftler halinde fiyatlanır. EUR/USD'de euro baz para birimi (ilk olan), ABD doları ise karşı para birimidir (ikinci olan). 1,1000 fiyatı, bir euronun 1,1000 ABD doları ettiği anlamına gelir.
- EUR/USD almak (long pozisyon), euronun dolar karşısında güçleneceğini, yani fiyatın yükseleceğini beklediğiniz anlamına gelir.
- EUR/USD satmak (short pozisyon), euronun zayıflayacağını, yani fiyatın düşeceğini beklediğiniz anlamına gelir. Bir sözleşmeyle işlem yaptığınız için elinizde euro olmadan önce satış yapabilirsiniz.
Her zaman iki fiyat görürsünüz. Bid (alış) satabileceğiniz fiyat, ask (satış) ise alabileceğiniz fiyattır. Aralarındaki fark spread'dir ve her işlemde bir maliyettir. EUR/USD 1,1000 / 1,1002 gösteriyorsa 1,1002'den alırsınız, ancak hemen kapatsanız 1,1000'den satarsınız; yani işleme hafif bir geride başlarsınız.
Pip, fiyat hareketinin standart birimidir. Çoğu çiftte dördüncü ondalık basamaktır (0,0001); dolayısıyla 1,1000'den 1,1002'ye 2 pip'lik bir spread vardır. Japon yenine karşı fiyatlanan çiftlerde ise ikinci ondalık basamaktır (0,01).
Pozisyon büyüklüğü, işlem yaptığınız baz para birimi miktarıdır. Birçok aracı kurum lot kullanır: standart lot 100.000 birim, mini lot 10.000, mikro lot 1.000 birimdir; ancak büyüklükler ve asgari miktarlar kuruma göre değişir. Büyüklük, her pip'in değerini belirler. EUR/USD'de 10.000 birim, her pip'i yaklaşık 1 ABD doları, 1.000 birim ise yaklaşık 0,10 dolar yapar. Hesabınız ringgit cinsindeyse bu dolar tutarı güncel kurdan çevrilir.
Kaldıraç ve Teminatı Anlayın
Kaldıraç, yatırdığınız paradan daha büyük bir pozisyonu kontrol etmenizi sağlar. Teminat (margin), işlem açıkken aracı kurumun tuttuğu depozitodur. Kaldıraç, teminatın tersidir; dolayısıyla %5 teminat gereksinimi 20:1 kaldıraca eşittir. Kaldıraç ve teminat açıklaması da bunu gösterir.
1,1000'den 10.000 euroluk bir pozisyon 11.000 dolar eder. %5 teminat gereksiniminde aracı kurum teminat olarak 550 dolar tutar.
Yeni başlayan için kilit nokta şudur: teminat, kaybedebileceğiniz azami tutar değildir. Kâr veya zararınız, 11.000 dolarlık pozisyonun tamamındaki fiyat hareketinden gelir. 10.000 birimde aleyhinize 100 pip'lik hareket yaklaşık 100 dolara mal olur. 600 pip'lik hareket yaklaşık 600 dolara mal olur; bu, tutulan teminattan fazladır. Kaldıraç, kayıpları kazançları büyüttüğü kadar büyütür.
Zararlar hesabınızı açık pozisyonları taşımak için gereken seviyenin altına indirirse aracı kurum sizden fon eklemenizi isteyebilir (margin call) veya pozisyonlarınızı sizin yerinize kapatabilir (margin closeout). Eşikler, azami kaldıraç ve kapatma kuralları düzenleyici kuruma ve aracı kuruma göre değişir. Başka bir kurumun kurallarının sizin için de geçerli olduğunu varsaymak yerine kendi aracı kurumunuzun teminat politikasını okuyun.
Aracı Kurum Seçin ve Düzenlemesini Kontrol Edin
Forex'e güvenli başlamak çoğunlukla paranızı kimin tuttuğuna bağlıdır. Gerçek şirket adlarını taklit eden dolandırıcılıklar yaygındır; bu yüzden bir reklama, sohbet grubuna veya bir arkadaşınızın ekran görüntüsüne güvenmek yerine kurumu kendiniz kontrol edin. Bu rehber hiçbir aracı kurumu derecelendirmez; bunun yerine aşağıdaki kontrol listesini kullanın.
- Tüzel kişilik. Hesabınızı tutacak şirketin tam adını ve tescil numarasını bulun. Gruplar çoğu zaman farklı korumalara sahip birden fazla tüzel kişilik işletir.
- Resmi web sitesi. Web adresini, birinin gönderdiği bağlantıdan değil, düzenleyici kurumun kaydından doğrulayın. Klon siteler adları, logoları ve lisans numaralarını kopyalar.
- Düzenleyici kurum. O tüzel kişiliğe hangi otoritenin lisans verdiğine bakın, ardından tüzel kişiliği düzenleyicinin kendi web sitesinde arayın.
- İzin verilen hizmetler. Bir lisans belirli faaliyetleri kapsar. İhtiyacınız olan faaliyetin, örneğin kaldıraçlı sözleşme işlemlerinin, listede olup olmadığını kontrol edin.
- Ülkenizdeki erişilebilirlik. O tüzel kişiliğin ürünü ülkenizde yaşayanlara sunduğunu doğrulayın. Bir ülkeden alınan lisans, tek başına bir kurumun başka bir ülkedeki müşterilere hizmet verebileceğini göstermez.
- Maliyetler. Spread'leri, komisyonları, gecelik finansman (swap) ücretlerini, hareketsizlik ücretlerini ve döviz çevirme maliyetlerini listeleyin.
- Para yatırma ve çekme. Para çekmenin nasıl işlediğini, ne kadar sürdüğünü ve neye mal olduğunu okuyun. Para çekmeyi zorlaştıran ya da paranızı serbest bırakmak için daha fazla para yatırmanızı isteyen kurumlara karşı temkinli olun.
Malezya'daki okurlar için işe SC Investment Checker ile başlamak gerekir. Bu araç, bir kişi ya da kuruluşun Malezya'da sermaye piyasası ürün ve hizmetlerini sunmak, tanıtmak veya satmak için Malezya Menkul Kıymetler Komisyonu (Securities Commission Malaysia) tarafından yetkilendirilip yetkilendirilmediğini doğrular ve SC'nin Yatırımcı Uyarı Listesi'ndeki adları gösterir. Yalnızca SC tarafından düzenlenen faaliyetleri kapsar; dolayısıyla her tür döviz işleminin evrensel bir kaydı değildir. Bir adın bulunmaması da sorunu şu ya da bu yönde çözmez; ürüne göre başka kurallar veya otoriteler geçerli olabilir. Emin değilseniz o sayfa üzerinden SC ile iletişime geçin. Vergi veya dinî konular ise ayrıdır ve yetkin bir danışmanın ya da otoritenin alanına girer.
Bir aracı kurum seçtikten sonra, çevresindeki uygulamaları seçmenize şu karşılaştırmalar yardımcı olur: en iyi forex ticaret uygulamaları ve yeni başlayanlar için en iyi ticaret uygulamaları. Temelleri sırasıyla öğrenmek için ticaret kursumuza göz atın.
Demo Hesapta Pratik Yapın
Forex demo hesabı, canlı veya canlıya yakın fiyatlar üzerinde sanal parayla çalışılan bir pratik hesabıdır; hataların bedelini ödemeden işleyişi öğrenebileceğiniz yerdir. Yararlı bir yol şöyledir:
- Platformu öğrenin. Bid ve ask fiyatını, spread'i, bakiyenizi, özkaynağınızı (equity), kullanılan teminatı ve serbest teminatı bulun. Açık pozisyonların ve emir geçmişinin nerede göründüğünü öğrenin.
- Her emir türünü verin. Bir piyasa emrini açıp kapatın, bir limit emri ve bir stop emri girin, ardından her birine stop-loss ve take-profit ekleyin.
- Büyüklüğü değiştirin. Aynı işlemi 1.000 ve 10.000 birimle açın ve her pip'in değerinin nasıl değiştiğini izleyin.
- Teminatı izleyin. Pozisyon ekledikçe kullanılan teminatın ve serbest teminatın nasıl hareket ettiğini görün.
- Yazılı planınızla işlem yapın. Düğmeler tanıdık gelmeye başlayınca yalnızca bir sonraki adımdaki planla uyumlu işlemleri alın ve her birini kaydedin.
Demo bakiyesini gerçekçi biçimde yatırabileceğiniz bir tutara ayarlayın; büyük bir sanal bakiye, hiçbir zaman kullanamayacağınız büyüklükleri öğretir.
Sınırlarını bilin. Demo, platformu kullanabildiğinizi gösterir; gerçek kayıplara hazır olduğunuzu kanıtlamaz, çünkü bu kayıplar kendi paranızla çok farklı hissettirir. Demodaki gerçekleşmeler de daha pürüzsüz olabilir: spread'ler, kayma (slippage, istediğinizden kötü bir fiyat almak) ve emir iletim hızı canlı hesapta farklı olabilir. Demo sonuçlarını bir tahmin olarak değil, sürecinizin testi olarak görün.
Basit Bir Ticaret Planı Hazırlayın
Ticaret planı, piyasa hareket etmeden önce belirlenen kısa bir yazılı kurallar bütünüdür. Şu soruları yanıtlamalıdır:
- Enstrüman. Hangi paritede veya paritelerde ve hangi zaman diliminde işlem yapacağınız.
- Kurulum koşulları. Girmeden önce nelerin doğru olması gerektiği. Örneğin: fiyat 50 periyotluk hareketli ortalamanın üzerinde ve daha önce tutunmuş bir seviyeye geri çekiliyor. Bunu, başka biri de kontrol edebilecek şekilde yazın.
- Geçersizlik. Fikrin yanlış olduğunu kanıtlayan fiyat veya olay. Stop-loss'unuzu buraya, ne kadar kazanmayı umduğunuza göre değil grafiğe göre koyarsınız.
- Kabul edilebilir risk. Tek bir işlemde kaybedeceğiniz azami tutar; para tutarı olarak, yalnızca sizin tarafınızdan ve kaybetmeyi göze alabileceğiniz paradan belirlenir. Evrensel olarak doğru bir depozito, kaldıraç veya yüzde yoktur.
- Hedef ve getiri. Kârı nerede alacağınız ve bu mesafenin riskinizle nasıl kıyaslandığı. Risk/getiri oranı rehberi ikisini nasıl tartacağınızı açıklar.
- Maliyetler. Spread, varsa komisyon ve günlük rollover'ı aşarak pozisyon taşırsanız gecelik finansman. Küçük hedefli kısa işlemlerde maliyetler büyük bir pay alabilir.
- Yeniden kontrol edilecek olaylar. Paritenizi etkileyen merkez bankası kararları veya istihdam verileri gibi hangi planlı açıklamaların olduğu ve bunlardan önce ne yapacağınız: kenarda durmak, büyüklüğü azaltmak veya kurulumu yeniden kontrol etmek.
Stop mesafesini ve riske edeceğiniz parayı bildiğinizde büyüklük kendiliğinden çıkar: risk tutarı bölü (pip cinsinden stop mesafesi çarpı birim başına bir pip'in değeri). Pozisyon büyüklüğü hesaplayıcısı bu hesabı sizin için yapar.
İşlemi Açın ve Yönetin
Küçük hatalar burada pahalıya patlar; bu yüzden her seferinde aynı rutini izleyin.
- Takvimi kontrol edin. Her iki para birimi için planlı olaylara bakın; büyük açıklamalar çevresinde spread'ler genişleyebilir ve fiyatlar sıçrayabilir. Konuya yeniyseniz ekonomik takvim nasıl okunur yazısına bakın.
- Pariteyi ve yönü seçin. Sembolü ve alış ya da satışın planınızla uyumlu olduğunu doğrulayın.
- Büyüklüğü belirleyin. Hesapladığınız büyüklüğü girin ve platformun birim mi lot mu gösterdiğini kontrol edin.
- Emir türünü seçin. Aşağıdaki tabloya bakın.
- Stop-loss ve hedefi ekleyin. Bunları fiyat olarak girin, ardından pip cinsinden mesafeyi kontrol edin.
- Onaylamadan önce gözden geçirin. Özeti kontrol edin: parite, yön, büyüklük, giriş, stop, hedef, spread ve gereken teminat. Sonra onaylayın.
| Emir türü | Ne yapar | Sınırlama |
|---|---|---|
| Piyasa | Hemen güncel ask fiyatından alır veya güncel bid fiyatından satar | Bir sonraki uygun fiyatı alırsınız; hızlı piyasada bu, kotasyondan farklı olabilir |
| Limit | Güncel fiyatın altından alır veya üstünden satar, sizin fiyatınızdan ya da daha iyisinden | Fiyat seviyenize hiç ulaşmazsa emir gerçekleşmez |
| Stop | O seviye işlem gördüğünde güncel fiyatın üstünden alır veya altından satar, çoğunlukla bir kırılıma girmek için kullanılır | Tetiklendiğinde bir sonraki uygun fiyattan gerçekleşir; bu, seviyenizden daha kötü olabilir |
Stop-loss, pozisyonunuzu kapatan bir stop emridir. Seviyesine ulaşıldığında piyasa emrine dönüşür; bu nedenle boşluk (gap) veya hızlı harekette belirlediğinizden daha kötü bir fiyattan gerçekleşebilir. Bu riski yalnızca garantili stop ortadan kaldırır; sunulduğu yerlerde genellikle ek maliyetlidir. Stop-limit farklıdır: tetiklendiğinde bir limit emri verir; bu yüzden limitinden daha kötü bir fiyattan hiç gerçekleşmez, ancak fiyat onu aşıp giderse emir gerçekleşmeyebilir ve pozisyon açık kalır.
Uygulamalı bir örnek (açıklayıcı rakamlar, gerçek kotasyon değil). EUR/USD'nin 1,1000 / 1,1002 gösterdiğini ve planınızın long işlem gerektirdiğini varsayalım.
- Ask fiyatından, 1,1002'den 10.000 birim alırsınız. Her pip yaklaşık 1 dolar eder.
- Fikriniz yakın bir dibin altında geçersiz olur; bu yüzden stop 1,0972'ye konur: 30 pip, yaklaşık 30 dolarlık planlı zarar.
- Hedefiniz 1,1062: 60 pip, yaklaşık 60 dolar. Bu, maliyetlerden önce 1:2 risk/getiri oranıdır.
- %5 teminatta yaklaşık 550 dolar tutulur (11.002'nin %5'i). Bu sizin riskiniz değildir.
- Long pozisyon bid fiyatından kapanır. Girişten hemen sonra bid 1,1000'dir; bu yüzden işlem yaklaşık eksi 2 dolar gösterir: bu spread'dir. Stop ve hedef ödediğiniz 1,1002'den ölçüldüğü için spread zaten 30 ve 60 pip'in içindedir. Örneğin her yönde 1 dolar komisyonla (toplam 2 dolar) stop'taki gerçek zarar yaklaşık 32 dolar, hedefteki gerçek kazanç ise yaklaşık 58 dolar olur.
- Fiyat bir hafta sonu boyunca 1,0972'nin altına boşluk bırakıp 1,0950'den açılırsa stop 1,0950 civarında gerçekleşir ve zarar komisyondan önce 30 değil, yaklaşık 52 dolar olur.
Örnek, rakamların birbirine nasıl oturduğunu gösterir; hedefe ulaşılıp ulaşılmayacağını göstermez.
Açık işlemi yönetmek, plana bağlı kalmak demektir: zarardan kaçınmak için stop'u asla daha uzağa taşımayın, planlı olaylardan önce yeniden kontrol edin ve her ayarlamayı ve gerekçesini günlüğünüze yazın.
Canlı İşleme Geçmeden Önce İşlemlerinizi Gözden Geçirin
İşlem günlüğü, pratiği geri bildirime dönüştürür. Her işlem için şunları kaydedin:
- Tarih, parite, zaman dilimi ve yön
- Gördüğünüz kurulum koşulları, bir grafik ekran görüntüsüyle birlikte
- Giriş, stop, hedef ve pozisyon büyüklüğü
- Ödenen maliyetler ve pip ile para cinsinden nihai sonuç
- Planı izleyip izlemediğiniz ve nasıl hissettiğiniz
Yaklaşık her 20 işlemde bir günlüğü gözden geçirin ve zararlı işlemleri ikiye ayırın: planı izlediğiniz ve piyasanın ters yöne gittiği işlemler, ki bu normaldir; ve bir kuralı çiğnediğiniz işlemler, ki düzeltilmesi gereken budur. Yaygın örnekler: tüm koşullar sağlanmadan girmek, stop'u taşımak, kaçınmayı planladığınız bir açıklamanın içinden işlem yapmak veya zarardan sonra büyüklüğü artırmak.
Zorunlu bir öğrenme süresi yoktur ve kârın garanti olduğu bir aşama da yoktur. Kararınızı günlüğünüze dayandırın: kurallarınıza tutarlı biçimde uyuyorsunuz, her maliyeti anlıyorsunuz ve gerçekten karşılayabileceğiniz bir zarar tutarı belirlediniz. Birçok trader bunun ardından aracı kurumun izin verdiği en küçük büyüklükle canlıya başlar, çünkü gerçek para disiplini demonun yapamayacağı şekilde sınar.
İlk canlı işleminizden önce her satıra evet diyebildiğinizden emin olun:
- Hangi enstrümanla işlem yaptığımı ve maliyetlerini tam olarak biliyorum.
- Aracı kurumun tüzel kişiliğini, düzenleyicisini, izin verilen hizmetlerini ve ülkemdeki erişilebilirliğini kontrol ettim.
- Bid, ask, spread ve pip'leri okuyabiliyorum ve seçtiğim büyüklükteki pip değerimi biliyorum.
- Teminatın azami zararım olmadığını anlıyorum.
- Koşulları, geçersizliği, risk tutarını ve hedefi içeren yazılı bir planım var.
- Her emir türünü demo hesapta denedim.
- Girmeden önce ekonomik takvimi kontrol ediyorum.
- Günlüğüm planıma uyduğumu gösteriyor.
Pariteleri gerçekten analiz etmeye başladığınızda, AiTradely'deki günlük analiz her forex paritesi için gerekçesi yazılı bir yön sunar; ayrıca yapay zekâ asistanına EUR/USD'nin neden hareket ettiğini veya bu hafta ekonomik takvimde neler olduğunu sorabilirsiniz. Bu gerekçeyi kendi planınızla karşılaştırın, sonucu günlüğünüze kaydetmeye devam edin ve her girişe kendiniz karar verin.
Burada yazılanların hiçbiri yatırım tavsiyesi değildir. Kaldıraçlı forex ticareti teminatınızdan fazlasını kaybettirebilir ve stop-loss emirleri hızlı veya boşluklu piyasalarda daha kötü fiyatlardan gerçekleşebilir.
AiTradelyYapay zekâ piyasa analistiniz, cebinizdeAltın, döviz ve hisseler için yapay zekâ analizi. Strateji oluşturun ve geçmiş verilerle test edin, sinyal alın ve kendi aracı kurum hesabınızdan işlem yapın.
TelefonunuzdaUygulama için tarayın