Чтобы начать торговать на форекс, нужно разобраться, как котируются валютные пары, выбрать провайдера, у которого вы сами проверили наличие лицензии, потренироваться на демо-счёте и составить простой план, где риск определён до того, как вы отправите ордер. Шаги ниже идут именно в таком порядке и включают один разобранный пример по EUR/USD с условными цифрами. Большой депозит для этого не нужен, а вот терпение до перехода к реальным деньгам понадобится.
Как устроена торговля на форекс
Форекс (от англ. foreign exchange) представляет собой рынок, на котором одну валюту обменивают на другую. Как объясняется в руководстве по основам торговли на форекс, каждая сделка одновременно покупает одну валюту и продаёт другую, а трейдер делает ставку на то, вырастет курс или упадёт.
Под одним названием скрываются две очень разные вещи. Обмен ринггитов на доллары перед отпуском называется обменом валюты: полученные деньги принадлежат вам. Торговля на форекс для начинающих обычно означает контракт с кредитным плечом, по которому вы никогда не владеете валютой и зарабатываете или теряете только на изменении цены. В зависимости от провайдера это может быть позиция на спотовом форексе, CFD (контракт на разницу) или другой продукт, и у каждого свои издержки и правила. Сначала точно выясните, каким инструментом вы будете торговать и на каких условиях провайдера.
Как читать валютную пару
Валюты котируются парами. В EUR/USD евро является базовой валютой (первой), а доллар США котируемой валютой (второй). Цена 1.1000 означает, что один евро стоит 1.1000 доллара США.
- Покупка EUR/USD (длинная позиция, лонг) означает, что вы ждёте укрепления евро к доллару, то есть роста цены.
- Продажа EUR/USD (короткая позиция, шорт) означает, что вы ждёте ослабления евро, то есть падения цены. Продать первым можно и без евро на счёте, потому что вы торгуете контрактом.
Вы всегда видите две цены. Bid означает цену, по которой можно продать, а ask цену, по которой можно купить. Разница между ними называется спредом, и это издержка в каждой сделке. Допустим, EUR/USD показывает 1.1000 / 1.1002: вы покупаете по 1.1002, но при немедленном закрытии продадите по 1.1000, так что сразу оказываетесь в небольшом минусе.
Пипс служит стандартной единицей изменения цены. Для большинства пар это четвёртый знак после запятой (0.0001), так что от 1.1000 до 1.1002 получается спред в 2 пипса. Для пар, котируемых к японской иене, это второй знак (0.01).
Размер позиции показывает, сколько базовой валюты вы торгуете. Многие провайдеры используют лоты: стандартный лот равен 100,000 единиц, мини-лот 10,000, микролот 1,000, хотя размеры и минимумы у провайдеров отличаются. От размера зависит стоимость пипса. На EUR/USD при 10,000 единиц каждый пипс стоит около 1 доллара США, при 1,000 единиц около 0.10 доллара. Если счёт в ринггитах, результат в долларах пересчитывается по текущему курсу.
Кредитное плечо и маржа
Кредитное плечо позволяет управлять позицией больше, чем внесённая сумма. Маржа представляет собой залог, который провайдер удерживает, пока сделка открыта. Плечо обратно пропорционально марже, поэтому требование маржи 5% равносильно плечу 20:1, как показано в материале о плече и марже.
Позиция на 10,000 евро по 1.1000 стоит 11,000 долларов. При требовании маржи 5% провайдер удерживает 550 долларов.
Главное для новичка: маржа не является максимально возможным убытком. Прибыль или убыток считаются от движения цены по всей позиции на 11,000 долларов. Движение на 100 пипсов против вас при 10,000 единиц стоит около 100 долларов. Движение на 600 пипсов стоит около 600 долларов, то есть больше удерживаемой маржи. Плечо увеличивает убытки ровно так же, как и прибыль.
Если из-за убытков средства на счёте опускаются ниже уровня, нужного для поддержания открытых позиций, провайдер может попросить пополнить счёт (маржин-колл) или закрыть позиции за вас (принудительное закрытие). Пороги, максимальное плечо и правила закрытия зависят от регулятора и провайдера. Изучите маржинальную политику своего провайдера, а не исходите из правил другой компании.
Выбор брокера и проверка регулирования
Безопасный старт на форекс во многом зависит от того, кто хранит ваши деньги. Мошенники часто копируют названия настоящих компаний, поэтому проверяйте провайдера сами, а не доверяйте рекламе, групповому чату или скриншоту друга. Это руководство не оценивает брокеров, вместо этого используйте чек-лист.
- Юридическое лицо. Найдите точное название компании и регистрационный номер организации, где будет открыт счёт. У групп часто несколько юрлиц с разным уровнем защиты.
- Официальный сайт. Сверьте адрес сайта по записи регулятора, а не по присланной кем-то ссылке. Сайты-клоны копируют названия, логотипы и номера лицензий.
- Регулятор. Отметьте, какой орган лицензирует это юрлицо, и найдите его на сайте самого регулятора.
- Разрешённые услуги. Лицензия покрывает конкретные виды деятельности. Убедитесь, что нужная вам, например торговля контрактами с плечом, указана в списке.
- Доступность в вашей стране. Проверьте, что это юрлицо предлагает продукт жителям вашей страны. Лицензия одной страны сама по себе не означает, что компания может обслуживать клиентов из другой.
- Издержки. Выпишите спреды, комиссии, плату за перенос позиции через ночь (своп), комиссию за неактивность и расходы на конвертацию валют.
- Пополнение и вывод. Узнайте, как работает вывод средств, сколько он занимает и сколько стоит. Будьте осторожны с компанией, которая затрудняет вывод или требует новых депозитов, чтобы вернуть ваши деньги.
Читателям из Малайзии стоит начать с SC Investment Checker. Сервис проверяет, есть ли у физического или юридического лица разрешение Комиссии по ценным бумагам Малайзии (SC) предлагать, продвигать или продавать продукты и услуги рынка капитала в Малайзии, и показывает имена из списка предупреждений SC для инвесторов. Он охватывает только деятельность, регулируемую SC, поэтому не является универсальным реестром всех видов валютных операций. Если имя не найдено, это ещё не ответ ни в одну сторону, а в зависимости от продукта могут действовать другие правила или органы. Если сомневаетесь, свяжитесь с SC через эту страницу. Налоговые и религиозные вопросы стоит обсудить отдельно с квалифицированным консультантом или профильным органом.
Практика на демо-счёте
Демо-счёт на форекс представляет собой тренировочный счёт с виртуальными деньгами и реальными или почти реальными ценами. На нём можно освоить механику, не расплачиваясь за ошибки. Полезный порядок действий:
- Изучите платформу. Найдите bid и ask, спред, баланс, эквити, использованную и свободную маржу. Разберитесь, где отображаются открытые позиции и история ордеров.
- Попробуйте каждый тип ордера. Откройте и закройте рыночный ордер, выставьте лимитный и стоп-ордер, затем прикрепите к каждому стоп-лосс и тейк-профит.
- Меняйте размер. Откройте одну и ту же сделку на 1,000 и на 10,000 единиц и посмотрите, как меняется стоимость пипса.
- Следите за маржой. Посмотрите, как меняются использованная и свободная маржа по мере добавления позиций.
- Торгуйте по письменному плану. Когда кнопки станут привычными, открывайте только сделки, соответствующие плану из следующего шага, и записывайте каждую.
Установите демо-баланс на сумму, которую вы реально готовы внести: большой виртуальный баланс приучает к объёмам, которые вы никогда не сможете использовать.
Помните об ограничениях. Демо показывает, что вы умеете пользоваться платформой, но не доказывает готовность к реальным убыткам, которые со своими деньгами ощущаются совсем иначе. Исполнение на демо тоже может быть мягче: спреды, проскальзывание (исполнение по худшей цене, чем запрошенная) и скорость исполнения на реальном счёте могут отличаться. Считайте результаты на демо проверкой процесса, а не прогнозом.
Простой торговый план
Торговый план состоит из короткого набора письменных правил, принятых до движения рынка. Он должен отвечать на следующие вопросы:
- Инструмент. Какой парой или парами вы торгуете и на каком таймфрейме.
- Условия сетапа. Что должно выполняться перед входом. Например: цена выше 50-периодной скользящей средней и откатывается к уровню, который уже держал. Сформулируйте так, чтобы проверить мог кто-то другой.
- Отмена идеи. Цена или событие, которое доказывает, что идея ошибочна. Сюда ставится стоп-лосс, исходя из графика, а не из того, сколько хочется заработать.
- Допустимый риск. Максимальный убыток в одной сделке в денежном выражении. Его определяете только вы, из денег, потерю которых можете себе позволить. Универсально правильного депозита, плеча или процента не существует.
- Цель и вознаграждение. Где вы планируете фиксировать прибыль и как это расстояние соотносится с риском. В руководстве по соотношению риска и прибыли объясняется, как их сопоставлять.
- Издержки. Спред, комиссия, если есть, и своп при удержании позиции после ежедневного ролловера. В коротких сделках с небольшими целями издержки могут съедать значительную долю.
- События для перепроверки. Какие запланированные публикации влияют на вашу пару, например решения центробанков или данные по занятости, и что вы делаете перед ними: остаётесь вне рынка, уменьшаете объём или перепроверяете сетап.
Когда известны расстояние до стопа и сумма риска, размер позиции вычисляется так: сумма риска делится на (расстояние до стопа в пипсах, умноженное на стоимость одного пипса на единицу). Калькулятор размера позиции выполнит эти расчёты за вас.
Открытие сделки и управление ею
Здесь мелкие промахи обходятся дорого, поэтому каждый раз следуйте одной и той же процедуре.
- Проверьте календарь. Посмотрите запланированные события по обеим валютам: вокруг важных публикаций спреды могут расширяться, а цены резко скакать. Если это для вас ново, прочитайте, как читать экономический календарь.
- Выберите пару и направление. Проверьте символ и то, что покупка или продажа соответствует плану.
- Задайте объём. Введите рассчитанный размер и проверьте, в чём платформа его показывает: в единицах или лотах.
- Выберите тип ордера. См. таблицу ниже.
- Прикрепите стоп-лосс и цель. Введите их как цены, затем проверьте расстояние в пипсах.
- Проверьте перед подтверждением. Посмотрите сводку: пара, направление, объём, вход, стоп, цель, спред и требуемая маржа. После этого подтверждайте.
| Тип ордера | Что делает | Ограничение |
|---|---|---|
| Рыночный | Сразу покупает по текущему ask или продаёт по текущему bid | Исполняется по следующей доступной цене, которая на быстром рынке может отличаться от котировки |
| Лимитный | Покупает ниже или продаёт выше текущей цены, по вашей цене или лучше | Если цена не дойдёт до вашего уровня, ордер не исполнится |
| Стоп | Покупает выше или продаёт ниже текущей цены, когда этот уровень достигнут, часто используется для входа на пробое | После срабатывания исполняется по следующей доступной цене, которая может быть хуже вашего уровня |
Стоп-лосс является стоп-ордером, который закрывает позицию. При достижении уровня он становится рыночным ордером, поэтому при гэпе или резком движении может исполниться хуже заданного. Этот риск убирает только гарантированный стоп, если он предлагается, и обычно за дополнительную плату. Стоп-лимит работает иначе: после срабатывания он выставляет лимитный ордер, поэтому никогда не исполняется хуже своего лимита, но если цена перескочит через него, ордер может не исполниться и позиция останется открытой.
Разобранный пример (условные цифры, не реальные котировки). Допустим, EUR/USD показывает 1.1000 / 1.1002, и ваш план предполагает покупку.
- Вы покупаете 10,000 единиц по ask, 1.1002. Каждый пипс стоит около 1 доллара.
- Идея отменяется ниже недавнего минимума, поэтому стоп стоит на 1.0972: 30 пипсов, плановый убыток около 30 долларов.
- Цель на 1.1062: 60 пипсов, около 60 долларов. Это соотношение риска к прибыли 1:2 без учёта издержек.
- При марже 5% удерживается около 550 долларов (5% от 11,002). Это не ваш риск.
- Длинная позиция закрывается по bid. Сразу после входа bid равен 1.1000, поэтому сделка показывает около минус 2 долларов, и это спред. Поскольку стоп и цель отсчитываются от уплаченных 1.1002, спред уже входит в 30 и 60 пипсов. При комиссии, скажем, 1 доллар в каждую сторону (всего 2 доллара) реальный убыток на стопе составит около 32 долларов, а реальная прибыль на цели около 58 долларов.
- Если за выходные цена откроется с гэпом ниже 1.0972, например на 1.0950, стоп исполнится около 1.0950, и убыток составит около 52 долларов без комиссии, а не 30.
Пример показывает, как складываются цифры, а не то, будет ли достигнута цель.
Управление открытой сделкой означает следование плану: никогда не отодвигайте стоп дальше, чтобы избежать убытка, перепроверяйте позицию перед запланированными событиями и записывайте в журнал любую корректировку и её причину.
Разбор сделок перед переходом на реальный счёт
Торговый журнал превращает практику в обратную связь. По каждой сделке записывайте:
- Дату, пару, таймфрейм и направление
- Условия сетапа, которые вы увидели, со скриншотом графика
- Вход, стоп, цель и размер позиции
- Уплаченные издержки и итоговый результат в пипсах и деньгах
- Следовали ли вы плану и что чувствовали
Примерно каждые 20 сделок просматривайте журнал и делите убыточные сделки на две группы: те, где вы следовали плану, а рынок пошёл в другую сторону (это нормально), и те, где вы нарушили правило (это и нужно исправлять). Типичные примеры: вход без выполнения всех условий, перенос стопа, торговля во время публикации, которую вы собирались пропустить, или увеличение объёма после убытка.
Обязательного срока обучения нет, как нет и этапа, на котором прибыль гарантирована. Принимайте решение по журналу: вы стабильно соблюдаете свои правила, понимаете все издержки и определили сумму убытка, которую действительно можете себе позволить. После этого многие трейдеры начинают на реальном счёте с минимального объёма, который допускает провайдер, потому что реальные деньги проверяют дисциплину так, как демо не может.
Перед первой реальной сделкой убедитесь, что можете ответить «да» на каждый пункт:
- Я точно знаю, каким инструментом торгую и какие у него издержки.
- Я проверил юрлицо провайдера, регулятора, разрешённые услуги и доступность для моей страны.
- Я понимаю bid, ask, спред и пипсы и знаю стоимость пипса при выбранном объёме.
- Я понимаю, что маржа не является моим максимальным убытком.
- У меня есть письменный план с условиями, точкой отмены идеи, суммой риска и целью.
- Я попробовал все типы ордеров на демо-счёте.
- Я проверяю экономический календарь перед входом.
- Мой журнал показывает, что я следую плану.
Когда вы начнёте анализировать пары всерьёз, ежедневный анализ в AiTradely даст по каждой валютной паре направление с расписанной аргументацией, а AI-ассистента можно спросить, почему движется EUR/USD или что в экономическом календаре на этой неделе. Сравнивайте эту аргументацию со своим планом, продолжайте записывать результаты в журнал и принимайте каждое решение о входе сами.
Ничто здесь не является финансовой рекомендацией. При торговле на форекс с кредитным плечом можно потерять больше маржи, а стоп-лоссы на быстром рынке или при гэпах могут исполняться по худшим ценам.
AiTradelyВаш ИИ-аналитик для торговли всегда под рукойИИ-анализ золота, валют и акций. Создавайте стратегии и проверяйте их на истории, получайте сигналы и торгуйте со своего брокерского счёта.
На телефонеОтсканируйте и скачайте