你不需要寫程式也能回測交易策略:在無程式碼工具中描述你的規則,選好市場與時間週期,再閱讀工具回傳的結果即可。回測是把你的規則放在過去的價格上重播,看看它當時的表現會如何。它能顯示一個想法在過去是否合理,以及虧損階段有多難熬,但無法告訴你這套規則接下來會怎麼走。
免寫程式回測交易策略的方法
- 用一句話寫出規則。 要包含進場、出場和停損。例如:「當 RSI(0 到 100 的動能指標)跌破 30,且價格位於 200 週期移動平均線之上時買進。RSI 回升到 50 以上時出場。停損設在進場價下方 1.5 倍平均 K 線波動幅度的位置。」如果一句話說不完,工具也就無法測試。若你對這個指標還不熟,可以看看RSI 是什麼以及如何使用。
- 選擇市場與時間週期。 選你真正打算交易的那一個商品,以及你會盯著看的圖表,例如 1 小時線的黃金。同一套規則在 5 分鐘圖和日線圖上的表現差異很大,所以要測你實際會用的那一個。
- 用足夠長的歷史資料,取得大量交易筆數。 只觸發過六次的規則幾乎說明不了什麼。請拉長測試期間,讓規則觸發數十次,最好同時涵蓋上漲與下跌的行情。如果交易筆數太少,就放寬規則或拉長期間。
- 閱讀結果。 留意五件事:
- 交易筆數:規則觸發了幾次。筆數越多,越值得參考。
- 勝率:獲利交易所占的比例。單看勝率,能說明的事情很有限。
- 平均獲利與平均虧損:一套規則即使勝率不到一半,只要賺的比賠的大,仍然可能有效。這就是風險報酬比背後的概念。
- 最大回撤:測試期間帳戶從高點跌到低點的最大跌幅。請誠實問問自己,能不能撐過這樣的回撤。
- 費用:確認工具是否已把點差和手續費算進去。
- 投入資金前先做前瞻測試。 在模擬帳戶(用虛擬資金搭配即時價格)上執行規則幾週。這能看出規則面對從未見過的資料時表現如何,也能看出你是否能不亂改規則地照著執行。
讓回測看起來比實際更好的錯誤
- 讓規則過度貼合過去。 如果你不斷調整參數,直到過去的走勢看起來很漂亮,你可能只是做出一套死背舊價格的規則。反覆試驗可能產生過度擬合的策略。一次只改一個地方,並讓規則保持簡單。
- 忽略點差、手續費和滑價。 有些工具除非你自行設定,否則預設成本為零。實際成交價、點差和費用可能與測試不同,在短週期且交易次數多的情況下影響最大。
- 交易筆數太少。 少數幾筆獲利可能只是運氣。樣本太小,會讓任何規則看起來比實際更好或更差。
- 假設自己能一直撐下去。 有些測試假設你負擔得起每一次的下一筆進場。如果真實帳戶會在此之前先耗盡資金或耐心,那麼回撤很深的規則可能並不切實際。
- 過度相信模擬成交。 工具會對 K 線內部的價格走勢做出假設,而某些圖表類型(例如 Renko)得出的結果可能無法反映真實的市場狀況。請使用標準 K 線進行測試。
7 款免寫程式回測工具一覽
我們用相同的檢查項目比較了 7 款工具。AiTradely 是我們自己開發的,所以也列在清單中。
| 工具 | 如何描述規則 | 市場 | 測試之後 | 起始價格 |
|---|---|---|---|---|
| AiTradely把白話規則變成提醒 | 在策略建構器中用白話輸入 | 加密貨幣、外匯、黃金及其他大宗商品、股票 | 規則觸發時發送推播與 Telegram 提醒 | 前幾次提問與第一份交易計畫不收費,之後的付費方案依國家定價 |
| TrendSpider想要視覺化規則、提醒與機器人的圖表交易者 | 點選式編輯器、透過 AI 助理使用白話英文、範本 | 股票、ETF、期貨、外匯、加密貨幣 | 雲端提醒或無程式碼機器人 | 每月 $32.94 起(顯示為促銷價);付費試用 |
| TradingView看圖表,並使用現成策略 | 加入內建或社群策略;自訂規則需要 Pine Script | 未說明 | 提醒與 Paper Trading | $0 的 Basic 方案;付費方案每月 $12.95 起,按年計費 |
| CoinQuant跨多個市場用白話英文測試 | 白話英文,轉換成可編輯的規則 | 股票、ETF、外匯、大宗商品、加密貨幣 | 交易紀錄下載、PDF 報告、提醒 | Pro 每週 $12.99 起 |
| Coinrule附基本回測的加密貨幣規則機器人 | 視覺化 if-then 建構器、350 個以上範本 | 加密貨幣、股票、ETF | 透過連結的帳戶自動交易、模擬交易所 | 有基本入門方案;Investor 每月 $29.99 |
| Stratos用白話英文處理美股與 ETF | 透過 AI 使用白話英文,或使用 Builder 欄位 | 美股與 ETF | 模擬交易與提醒 | $0 方案;Starter 每月 $19 |
| Tactfolio規則式投資組合與 ETF 策略 | 視覺化區塊樹,或對 AI 助理說一句話 | 未列出清單,範例使用美國上市 ETF | 以模擬方式追蹤,或在你自己的券商帳戶下單 | $0 方案;Plus 每月 $12 |
其他工具的所有資訊都來自它們自己的網站與商店頁面,查證日期為 2026 年 11 月 9 日。價格與功能會變動,付費前請先向工具確認。
1. AiTradely:附無程式碼策略建構器的 AI 助理
它是什麼: 在 iPhone、Android 和網頁上使用的 AI 交易助理。你用自己的話詢問市場,它會先讀取即時價格、指標、今日新聞和經濟日曆,再回答你。
回測功能: 用白話描述一條規則,例如「當 1 小時圖上的 RSI 跌破 30,且價格位於 EMA 之上時買進黃金」,策略建構器就會把它轉換成條件,並在幾秒內用真實的歷史價格進行回測。讓規則保持開啟,每當規則觸發,你就會收到推播和 Telegram 訊息,所以不用寫任何程式,測試就能變成提醒。
容易上手: 用 Google 或 Apple 登入,然後像問一位會交易的朋友那樣輸入你的第一個問題。不用寫程式,也不必事先設定任何東西。
價格: 你的前幾次提問和第一份交易計畫由我們負擔;之後的付費 Trader 與 Gold 方案依國家定價(請見價格頁面)。
注意事項: 它測試的是 AiTradely 涵蓋的市場,提供從 5 分鐘到日線的五種時間週期,不含逐筆報價資料,每月能建立多少策略則取決於你的方案。回測顯示的是規則過去的表現,而不是它接下來會怎麼走。
2. TrendSpider:視覺化規則、提醒與機器人
它是什麼: 內建於圖表平台中的無程式碼回測引擎,有網頁、iPhone 和 Android 應用程式。
回測功能: 用點選式選單,或透過 AI 助理以白話英文定義進場、出場和風險規則。結果包含勝率、平均獲利與虧損、最大回撤,以及逐筆交易明細。Trade Costs 設定可以模擬手續費與滑價。
價格: 四種方案,促銷月費從 $32.94 到 $74.90,每種都有 $7、為期 7 天的試用。頁面對試用期長度的說法不一致,而且各方案的歷史資料深度與最低時間週期也不同。
注意事項: 除非你設定 Trade Costs,否則測試假設手續費為 $0 且沒有滑價。每次測試只使用一個時間週期,也不支援選擇權和指數的回測。
3. TradingView:圖表強大,但自訂規則需要寫程式
它是什麼: 一個圖表平台,其 Strategy Report 可在圖表上回測策略。
回測功能: 你可以從 Indicators 選單加入內建或社群策略,不需要寫程式。你自己的規則則需要 Pine Script,也就是它的程式語言。報告涵蓋權益曲線、回撤、獲利比例和交易清單,並有手續費與滑價設定。Bar Replay 讓你逐根回放過去的 K 線並手動交易。
價格: 有 $0 的 Basic 方案。付費方案每月 $12.95、$29.95、$59.95 和 $199.95,按年計費。
注意事項: 它自己的頁面並未顯示可建立自訂規則的無程式碼建構器。預設的成交方式會對 K 線內部的價格走勢做出假設。
4. CoinQuant:跨多種資產的白話英文測試
它是什麼: 一款網頁版回測與研究工具,也有 iPhone 和 Android 應用程式,讓你用白話英文描述想法。
回測功能: 它會把想法轉成你能閱讀與編輯的規則。結果會在圖表上顯示每一筆交易,已扣除手續費,並提供與單純持有的比較、最大跌幅,以及 0 到 100 的品質分數。你可以下載交易紀錄。
價格: Pro 每週 $12.99、每月 $39.99 或每年 $399。Elite 每週 $69.99 起。
注意事項: 沒有 $0 方案。執行任何回測都需要付費方案和點數,未使用的點數不會累積到下期。
5. Coinrule:以加密貨幣機器人為主,回測為輔
它是什麼: 一個交易機器人平台,有視覺化的 if-then 規則建構器,可連接你自己的帳戶。
回測功能: 你選擇策略、預算和時間範圍,它會把結果與買進持有做比較。超過 350 個範本可以調整。其他報告內容未說明。
價格: 有一個入門方案,規則數量有限並提供模擬交易。付費方案每月 $29.99 起(Investor),頁面列出的費用細節互相矛盾。
注意事項: 它是為執行機器人而打造的,所以回測只是其中一小部分。其數字標示為示意性的模擬,而且歐盟或歐洲經濟區的使用者無法使用。
6. Stratos:用白話英文處理美股與 ETF
它是什麼: 一款網頁工具,可不寫程式回測美股和 ETF 策略,包含研究、建構器、測試與模擬交易。
回測功能: 向它的 AI 描述規則,或填寫 Builder 欄位。結果會與買進持有比較,並已計入手續費和滑價。Starter 方案另外提供完整的交易紀錄,可匯出 CSV。
價格: 有功能受限的 $0 方案。Starter 每月 $19 或每年 $190,附 7 天試用。
注意事項: 只支援美股和 ETF,所以沒有外匯、黃金或加密貨幣。券商即時下單功能列為即將推出。
7. Tactfolio:規則式投資組合與 ETF
它是什麼: 一個研究平台,用來建立規則式投資策略,並以日線價格進行回測。
回測功能: 用視覺化區塊建構,或向 AI 助理用一句話描述策略。結果會顯示相對於基準的成長、最深跌幅和年度報酬,交易假設以當日收盤價成交,並計入每筆交易的成本。
價格: $0 方案,每次儲存都是公開的。Plus 每月 $12 或每年 $108。Pro 每月 $29 或每年 $261。Plus 和 Pro 有 14 天試用。
注意事項: 只有日線價格,且偏向 ETF 與投資組合策略。外匯和黃金未說明。
如何選擇無程式碼回測工具
- 你想從白話規則直接做到加密貨幣、外匯、黃金或股票的提醒:AiTradely。
- 你想在圖表上建立視覺化規則,並搭配提醒與機器人:TrendSpider。
- 你主要想要優秀的圖表,並能接受使用現成策略:TradingView。
- 你想跨多種資產用白話英文測試,並接受按週或按月付費:CoinQuant。
- 你想要加密貨幣規則機器人,並搭配簡單的回測:Coinrule。
- 你只交易美股和 ETF:Stratos。
- 你建立的是緩慢、以日線為主、類似 ETF 的投資組合:Tactfolio。
更多比較: 最佳 AI 交易應用程式、AI 交易機器人與助理的差異、TradingView 替代方案、最適合股票交易的 AI、最佳加密貨幣交易應用程式、適用於 MetaTrader 5 的最佳 AI 應用程式、適用於 cTrader 的最佳 AI 應用程式以及交易用的 ChatGPT 替代方案。
常見問題
01回測可靠嗎?
它有用,但有其限制。回測顯示的是規則在過去資料上的表現,而且這些工具自己也警告,過去表現亮眼並不保證未來也會如此。成本、成交方式和過度擬合,都可能讓測試結果看起來比真實交易更好。
02我可以用手機回測嗎?
部分工具可以。TrendSpider、CoinQuant 和 AiTradely 都有手機應用程式,而無程式碼工具通常讓你用打字的方式描述規則。請到該工具的商店頁面確認你的裝置是否支援。
03我需要多少筆交易?
沒有神奇數字,但只有幾筆交易什麼也證明不了。請以足夠的交易筆數為目標,並涵蓋上漲、下跌和盤整的行情,讓一段幸運的連勝無法解釋整個結果。至少數十筆是合理的下限,越多越好。
04回測一定要會寫程式嗎?
不用。無程式碼回測工具讓你用白話或選單描述規則。只有特殊的規則才需要寫程式,例如 TradingView 中的自訂腳本。
如何在 AiTradely 中回測
- 用 Google 或 Apple 登入。
- 開啟策略建構器,用白話描述你的規則,並加上市場與時間週期,例如 1 小時線的黃金。
- 閱讀回測結果:交易筆數和勝率,然後用上述的檢查項目來判斷。
- 如果規則經得起檢驗,就把它開啟,每當規則觸發時,你就會收到推播和 Telegram 訊息。
之後,在投入資金前,先在模擬帳戶上對規則做前瞻測試。你可以在策略建構器和它的提醒中,一次調整一條規則,而部位大小計算器能幫你決定每次提醒要承擔多少風險,每一筆交易則由你自己下單。
本文內容不構成財務建議。回測只描述過去,一套在舊價格上看起來很穩健的規則,在真實市場中仍可能虧損。
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