Calculadora de tamaño de posición y lotaje

Cómo se calcula el tamaño de posición

El tamaño de posición responde a una sola pregunta: ¿cuántas unidades puedo comprar para que, si salta mi stop loss, pierda exactamente lo que decidí arriesgar? Se calcula hacia atrás, desde la pérdida que aceptas, y no hacia delante, desde lo que te puedes permitir.

1. 01Decide la pérdida que aceptas. El 1% de una cuenta de $10,000 son $100. Esa cifra es el dato de partida, no el resultado.
2. 02Mide la distancia al stop. De una entrada en 1.0850 a un stop en 1.0800 hay 0.0050, es decir, 50 pips.
3. 03Divide. $100 de riesgo ÷ 50 pips ÷ $10 por pip y lote = 0.20 lotes.
4. 04Revisa el valor de la posición. 0.20 lotes son $21,700 de exposición en una cuenta de $10,000. Bien con un stop, ruinoso sin él.

Lotaje y tamaño de posición

Son el mismo cálculo con dos nombres. Los traders de forex hablan de lotaje porque las posiciones en divisas se expresan en lotes: un lote estándar son 100,000 unidades de la divisa base, un minilote 10,000 y un microlote 1,000. Así, los 0.20 lotes del ejemplo anterior son 20,000 unidades, o dos minilotes.

Para los pares de forex, esta calculadora da el resultado en lotes. Supone que un pip en un lote estándar vale $10, lo que se cumple en los pares cotizados en dólares estadounidenses, como el EUR/USD; en un par cotizado en otra divisa, el valor real del pip cambia con el tipo de cambio, así que toma la cifra de lotes como una estimación. Para el oro y otras materias primas, las acciones y las cripto da unidades (onzas, acciones o monedas), porque lo que significa "un lote" en esos mercados cambia de un bróker a otro.

Por qué el stop va primero

La mayoría de los traders eligen un tamaño de posición y luego colocan el stop donde les deja margen. Eso invierte la lógica y deja que el mercado decida cuánto cuesta un error. Poner el stop donde la operación deja de tener sentido y calcular el tamaño a partir de él hace que cada pérdida sea del mismo tamaño. Eso es lo que permite sobrevivir a una racha perdedora.

Qué porcentaje de riesgo es razonable

Del 1% al 2% por operación es el rango habitual. Las cuentas detrás son sencillas: arriesgando un 2% por operación, diez pérdidas seguidas cuestan alrededor del 18% de la cuenta. Con un 10% por operación, la misma racha cuesta el 65%, y recuperarse de eso exige una ganancia del 186%, no del 65%.

El tamaño de posición responde a cuánto. No dice nada sobre si vale la pena tomar la operación. Eso es lo que mide la ratio riesgo/beneficio y, por lo general, las dos se deciden juntas.